Análise documental - Celcoin
A análise e validação dos documentos enviados é realizada diretamente pela Celcoin, de acordo com os critérios regulatórios e as políticas de prevenção a riscos.
Documentação aceita
São aceitos os seguintes documentos de identificação:
| PESSOA FÍSICA (PF) | PESSOA JURÍDICA (CNPJ) |
|
- RG - CNH (normal ou digital) - RNE (Registro Nacional de Estrangeiro)
|
- Contrato social - Balanço Patrimonial - Documentos do(s) sócio(s) ou do controlador principal (mesmos documentos exigidos para PF: RG, CNH ou RNE) |
Caso o Contrato Social não esteja disponível, ele pode ser substituído conforme o tipo de empresa:
EI (Empresário Individual): Requerimento de Empresário
LTDA SLU: Contrato Social
S/A ou Organização Religiosa: Estatuto Social + Ata de Eleição
Documentação do representante legal
É obrigatório o envio da documentação do sócio administrador ou representante legal da empresa, ou seja, da pessoa que possui poderes de administração, assinatura e representação legal conforme definido no contrato social.
Documentos obrigatórios:
Documento de identificação (RG, CNH ou RNE), frente e verso;
Selfie segurando o mesmo documento de identificação.
Caso o contrato social informe que apenas um dos sócios possui poderes exclusivos de administração, será suficiente o envio da documentação desse sócio administrador.
Se outro sócio, sem poderes administrativos, representar a empresa durante o processo, será necessário apresentar uma procuração válida. Nesses casos:
a procuração deve ser enviada junto à documentação;
o procurador deve estar cadastrado como responsável no portal Paytime.
Documentação societária (empresas sócias)
Para empresas LTDA (Sociedade Limitada), também é obrigatório o envio da documentação dos sócios que possuam 25% ou mais de participação societária.
Quando houver empresas (PJs) como sócias com participação superior a 25%, deve ser enviado o contrato social completo dessas empresas, para identificação dos beneficiários finais.
O contrato social enviado deve:
conter todas as cláusulas;
estar registrado em cartório ou possuir selo/registro da Junta Comercial.
Casos específicos:
Empresa filial: enviar o contrato social completo da matriz contendo as informações da filial correspondente;
Múltiplas empresas sócias: enviar o contrato social completo de todas as empresas com participação superior a 25%;
Empresas com holding ou sócio PJ: também será necessário identificar os beneficiários finais pessoas físicas com participação indireta igual ou superior a 25%.
Empresas Individuais (EI, EIRELI e MEI)
Para empresas individuais, basta o envio da documentação do titular, que é o único responsável legal pela empresa.
No caso de MEI, também devem ser enviados:
CCMEI (Certificado da Condição de Microempreendedor Individual);
documentação pessoal do titular.
Outros documentos que podem ser solicitados
Conforme a análise realizada, também poderão ser solicitados:
comprovante de endereço da empresa;
comprovante de endereço dos sócios;
última alteração contratual, quando aplicável.
Orientações para Envio da Documentação
Para que o documento enviado seja aceito, é fundamental que a imagem tenha boa qualidade e que todas as informações estejam visíveis e legíveis.
Siga as orientações abaixo para garantir a aprovação:
Como tirar a foto corretamente
Tire a foto em um local bem iluminado, evitando reflexos;
Retire o documento do plástico;
Apoie o documento em uma superfície plana e mantenha-o reto;
A imagem deve mostrar o documento completo, sem cortes;
Certifique-se de que a foto esteja nítida, sem borrões ou sombras;
O documento deve estar dentro do prazo de validade;
Recomendamos o envio de arquivos com tamanho superior a 350KB.
O que não é aceito
Documentos digitalizados via scanner;
Capturas de tela (prints);
Imagens de baixa qualidade;
Fotos borradas, inclinadas ou com reflexos;
Documentos emitidos há mais de 10 anos.
IMPORTANTE: Documentos emitidos há mais de 10 anos precisam ser atualizados junto ao órgão expedidor responsável antes do envio.
Há restrições quanto aos documentos aceitos?
Não há restrições quanto ao modelo ou versão dos documentos, desde que estejam legíveis, atualizados e dentro do prazo de validade.
No entanto, documentos emitidos há mais de 10 anos não são aceitos. Isso ocorre porque o processo de validação utiliza tecnologia de Facematch, responsável por comparar a foto do documento com a selfie enviada no cadastro.
Em documentos muito antigos, é comum que a imagem esteja desatualizada, o que pode dificultar a identificação facial e resultar na reprovação da análise.
Exemplos de envio correto
1. Documento aberto, completo e com todas as informações visíveis
2. Frente e verso do documento posicionados corretamente e legíveis
Orientações para Envio da Selfie
A selfie é utilizada para confirmar que a pessoa enviada na documentação é a mesma que está realizando o cadastro. Por isso, a imagem deve estar clara, nítida e seguir as orientações abaixo.
1. Escolha um ambiente bem iluminado
Prefira luz natural. Evite locais escuros ou com iluminação irregular. Use o flash apenas se necessário.
2. Evite acessórios no rosto
Não use chapéus, bonés, óculos escuros, echarpes ou brincos grandes. Esses itens podem alterar o contorno do rosto e atrapalhar o reconhecimento.
3. Atenção aos reflexos e sombras
Evite tirar a selfie em locais com sombra sobre o rosto ou reflexos de luz que prejudiquem a visibilidade.
4. Enquadramento correto
Certifique-se de que seu rosto esteja centralizado e enquadrado completamente. Olhe direto para a câmera.
5. Posição da câmera
Segure o celular na altura do rosto, com a câmera apontada diretamente para você. Evite ângulos de cima ou de baixo.
6. Foco e estabilidade
A selfie deve estar nítida. Mantenha a mão firme ao tirar a foto para evitar borrões.
7. Revise antes de enviar
Depois de tirar a foto, verifique se ela ficou clara, sem distorções ou baixa qualidade. Refaça se necessário.
Exemplos de como tirar a selfie:
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