Um representante comercial é um parceiro cujo objetivo principal é o credenciamento de novos estabelecimentos. A seguir, detalhamos os procedimentos para cadastro e configuração de representantes no Portal Paytime.
Cadastro de Representantes
Para que um estabelecimento seja habilitado como representante, é necessário:
Cadastro Ativo: O estabelecimento deve ter seu cadastro ativo e um nível de risco atribuído no Portal Paytime.
Documentação Adequada: É essencial o envio dos documentos necessários para a habilitação. O comprovante de atividade deve ser o contrato de parceria entre o representante e a credenciadora, assinado por ambas as partes. Alternativamente, no campo "descrição de estabelecimento", deve-se especificar que o cadastro será para um "representante".
Para transformar um estabelecimento em representante:
1. Acesse o menu Representantes e selecione Novo representante.
2. Escolha o estabelecimento e a área de atuação, e clique em Confirmar.
IMPORTANTE: Não há limite para a quantidade de representantes que podem ser adicionados.
Configuração de Representantes
Após habilitar o representante:
Acesse o menu lateral Representantes.
Clique nos três pontos ao lado do representante desejado.
Selecione Gerenciar.
Nesta seção, é possível:
Adicionar Planos e Pacotes de Tarifas: Defina os planos e pacotes que o representante poderá oferecer.
Definir Comissão: Estabeleça a porcentagem de comissão que o representante receberá com base no Volume Total de Pagamentos (TPV) dos estabelecimentos em sua carteira.
Comissão de Representantes
O representante cadastrado recebe comissão com base no TPV dos Estabelecimentos em sua carteira. Nesta seção de configuração, a Credenciadora define, em porcentagem, os termos da parceria com o representante, conforme o exemplo abaixo:
Comissão total: R$ 1.000,00
Royalties Paytime: R$ 200,00
Comissão da Credenciadora: R$ 800,00
Comissão do representante (em um acordo 80/20): R$ 640,00 (80%)
Assim, a Credenciadora repassa 80% da comissão dos Estabelecimentos na carteira do representante, retendo 20%.
A porcentagem da comissão é acordada entre a credenciadora e o representante, sem envolvimento direto da Paytime. Disponibilizamos uma planilha para simulação desses cálculos, que pode ser baixada clicando aqui!.
Alteração ou remoção de representantes
A Credenciadora pode alterar ou remover o Representante associado a um Estabelecimento, permitindo a migração deste entre as carteiras de seus Representantes cadastrados. Para realizar essa alteração ou remoção, siga os passos abaixo:
Acesse a aba Estabelecimentos > Todos.
Selecione o Estabelecimento desejado.
Clique nos três pontos ao lado do Estabelecimento e escolha a ação desejada: Alterar ou Remover o Representante.
É importante notar que, ao migrar um Estabelecimento de um Representante para outro, suas plataformas no Portal são desativadas. Essas plataformas devem ser reativadas pelo novo Representante ou pelo próprio parceiro para assegurar a continuidade dos serviços.
Exclusão de Representantes
Para excluir um representante:
Acesse o menu lateral Representantes.
Clique nos três pontos ao lado do representante que deseja excluir.
Selecione Excluir.
Após a exclusão, o estabelecimento permanece na carteira de clientes da credenciadora, mas não será mais considerado um representante.
Alternando entre os Portais de Estabelecimento e Representante
Para alternar entre as visualizações dos portais de Estabelecimento e Representante, siga os passos abaixo:
Acesse o Portal atual: Certifique-se de que está logado no Portal que deseja alternar.
Localize a opção "Acessar Portal": No canto superior direito da interface, você encontrará a opção "Acessar Portal".
Selecione o Portal desejado: Clique em "Acessar Portal" e escolha a visualização para a qual deseja alternar.
Quais os acessos que o cadastro do Portal de representante possui?
O Representante pode acessar o Portal utilizando as mesmas credenciais de Estabelecimento que usava anteriormente. No entanto, é importante notar que o Portal do Representante não possui todas as funcionalidades disponíveis para uma Credenciadora. Para isso, listamos abaixo os pontos principais.
Menus e Funcionalidades
O Portal do Representante oferece diversas funcionalidades para facilitar a gestão e o acompanhamento dos Estabelecimentos sob sua responsabilidade. Abaixo, detalhamos os principais menus disponíveis:
Menu "Parceria"
Neste menu, o Representante encontra seu link exclusivo de divulgação. Este link pode ser compartilhado com potenciais clientes, permitindo que eles se cadastrem diretamente na base do Representante, facilitando o processo de expansão da carteira de Estabelecimentos.
Menu "Estabelecimentos"
Este menu permite ao Representante visualizar todos os Estabelecimentos cadastrados e acompanhar as etapas do processo de cadastro em que cada um se encontra. As etapas incluem:
Todos: Exibe todos os Estabelecimentos cadastrados.
Validação: Mostra os Estabelecimentos na etapa de verificação de documentos.
Análise de Risco: Exibe a classificação de risco dos Estabelecimentos (Baixo, Médio ou Alto).
Cadastro PagSeguro: Estabelecimentos aguardando aprovação na plataforma PagBank.
Cadastro Banking: Estabelecimentos aguardando aprovação na plataforma Banking.
Menu "Planos e Tarifas"
Este menu permite ao Representante visualizar os planos de taxas e tarifas bancárias disponíveis para aplicação. As opções incluem:
Taxas de Cartão: Planos de taxas para transações com cartão.
Tarifas Bancárias: Planos de tarifas para operações bancárias.
Menu "Transações dos ECs"
Oferece um relatório detalhado de todas as transações realizadas pelos Estabelecimentos na base do Representante. É possível aplicar filtros, ordenar por categorias e exportar a lista para análises mais aprofundadas, permitindo um acompanhamento eficaz das operações financeiras.
Acessos Disponíveis no Portal do Estabelecimento Comercial
A página inicial do Portal "gestor" da conta do representante difere da página inicial de um estabelecimento comum. Ela exibe as informações do estabelecimento do representante de forma semelhante à visualização que o próprio estabelecimento tem ao acessar sua conta. Esse acesso permite ao representante visualizar suas informações e realizar operações bancárias.
Menus e Funcionalidades
Acesso ao Dashboard
No menu principal, são exibidas informações resumidas da conta, como faturamento diário, faturamento mensal, saldo disponível e lançamentos futuros (saldo a receber). Também é possível visualizar um gráfico das vendas do dia, com a opção de filtrar por diferentes períodos.
Menu "Cobranças"
Permite realizar cobranças para estabelecimentos ou pessoas não cadastradas. As opções disponíveis incluem:
Emissão de boletos: Geração de boletos com valores de até R$1.000.000,00.
Links de pagamento: Criação de links para vendas online.
Cobrança digitada: Realização de cobranças digitando os dados do cartão do comprador.
Menu "Pagamentos"
Neste menu, o representante pode visualizar todos os pagamentos de boletos realizados por meio de sua conta.
Menu "Vendas"
Permite gerenciar todos os aspectos relacionados às vendas, como:
Histórico de transações: Exibe todas as transações realizadas.
Simular venda: Simulação de vendas com base nas taxas aplicáveis.
Lançamentos futuros: Calendário de pagamentos para vendas a receber.
Antecipação: Solicitação de adiantamento de saldo futuro.
Disputas: Gerenciamento de disputas de transações e chargebacks.
Clientes: Visualização e cadastro de clientes.
Menu "Transferências"
Gerencia as transferências bancárias realizadas via PIX, TED ou P2P, além de permitir a visualização do extrato de conta.
Menu "Relatórios"
Apresenta relatórios em tempo real das vendas, incluindo faturamento total, ticket médio, valor gasto com taxas e valor líquido das transações.
Menu "Solicitações"
Permite abrir e acompanhar solicitações de suporte com a equipe da Credenciadora.
Menu "Estabelecimento"
Permite visualizar e alterar informações do estabelecimento, como dados gerais, equipamentos, limites de transações, contas bancárias, taxas e tarifas, usuários e contratos.
Adicionar Saldo
Opção para adicionar saldo ao Portal via TED, PIX ou boleto, seguindo as instruções fornecidas na tela.